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2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区(广东)财经数据中心承办的“2023资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

在下午大类资产主题论坛“科技助力资管转型”圆桌上，太保资产副总经理殷春平指出，在资管机构数智化转型背景下数据赋能呈现出5个方面变化。

首先，数据资产化是趋势。数智化转型主要路径包括流程再造或优化、技术赋能以及数据赋能。当前数据已成为新生产要素，数据资产化是数智化转型重要基础。围绕数据资产化，对传统数据治理、数据安全及数据赋能等方面提出了更高要求。

其次，数据驱动是方向。过去数据赋能更多体现为被动地满足业务需求，比如各类业务数据统计分析及报表等，而当下数据赋能则更多强调是数据主动赋能，数据驱动业务，比如管理会计方面的应用、卡片式自助数据查询服务等。

再次，大数据挖掘创造价值。过去数据赋能更注重通过结构化数据挖掘来赋能业务，非结构化数据的挖掘赋能等相对较弱。近年来随着AI、大数据技术的发展，需要进一步提升大数据挖掘能力，为业务创造价值。

第四，大模型值得高度关注。过去数据赋能路径主要依赖传统技术研发、数据治理等手段去实现，但现在随着AI生成式大模型的出现及逐步应用，将来可能会对这一路径产生了革命性变化。

最后，殷春平认为，资管机构数智化转型，不仅仅是信息技术条线的事情，而是要从公司转型战略的高度谋篇布局，制定科学数智化转型规划及严谨实施方案，并集全公司之力去推进落实，久久为功。

在资管行业的AI生成式大模型技术应用方面，殷春平指出拥抱大模型并不意味着抛弃目前的AI、大数据、区块链、云计算等技术，而是对这些前沿技术应用的传承与升级。“一直以来资管行业都有许多AI、大数据应用场景。”据殷春平介绍，太保资产通过RPA等技术提高了营运业务直通化、智能化水平;通过AI、大数据赋能在投研决策支持平台初步实现了投资组合的资产配置、宏观利率走向预测等功能，辅助投资决策;通过OCR、NLP等AI技术以及大数据、算法模式等前沿技术建立了公司级智能文档解释平台，提高了公司文档相关工作质效。

殷春平认为，大模型是一个革命性的技术，对其在资管领域的应用需要早规划、早研究、早投入，在数据、算力、算法、应用场景、人才储备等各方面提前做好布局、储备。但鉴于大模型尚处于探索阶段，尚存在很多不确定性和风险，因此需要结合各公司自身特点客观看待，对于当前应用不要抱有过高期望。

“数智化不仅仅是简单的降本增效，数据驱动、智能决策，数智化转型一定会成为资管机构的核心竞争力。”在分享的最后，殷春平表示。